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風險管理的類型

通俗易懂的風險是價值損失或無利可圖的可衡量價值。 在投資方面,風險是預期投資回報的不確定性。 在決定投資之前,您應該熟悉不同類型的投資風險。 因此,在本文中,我們要指出不同類型的投資風險.

利率風險

利率風險是由於通貨膨脹率上升導致固定利率債務證券價值下降的可能性。 只要投資者購買固定利率的證券,投資者就會面臨利率風險。 這適用於債券以及優質股票.

商業風險

業務風險是與證券相關的風險。 這種風險也被稱為非系統性風險,涉及與發行人相關的風險,尤其是證券。 一般來說,一個行業中的所有企業都具有相同類型的業務風險。 但任何業務的業務風險都是指發行人的財務出資或其業務證券破產的可能性。 避免非系統性風險的一種常見方式是在投資方面做出改變; 也就是說,購買一批在其投資組合中擁有多家多元化公司證券的共同基金.

信用風險

此風險是指發行人無法支付利率和/或償還原始現金金額的概率。 通常,信用風險越高,債券的利率就越高.

應納稅風險

稅收風險是指假設免稅時原先發行債券的風險,但可能會改變稅收到期前的情況。 由於免稅債券的利率低於其他類型的債券,它們的持有者在面臨稅收風險時所獲得的回報低於免稅.

呼叫風險

Call的風險特定於債券,是指償還早期債券的可能性。 償還風險通常隨著再投資風險而提高,我們稍後會注意的是,因為現階段的債券持有人必須了解哪種投資會給他帶來利潤和風險等值。 當通貨膨脹率下降時,還款風險往往更有可能。 在這種情況下,公司通過收集債券,然後發行利率較低的債券來減少損失。 就利率上升而言,投資者往往不得不承擔與過去相同收入來源的較高風險.

通貨膨脹風險

通貨膨脹的風險或購買力的風險表明一個國家單一貨幣貶值導致資產或收入貶值的可能性。 換句話說,通貨膨脹的風險是未來經濟通貨膨脹的風險,其中投資資金的購買力下降。 降低這種風險的最好方法是進行可觀的投資,例如可轉換股票或債券,其增長部分會隨著時間推移而高估通貨膨脹率.

流動風險

流動性風險是指投資者可能無法在充足的時間內買入或賣出,並且因為買賣投資機會受到限制。 房地產銷售是流動性風險的一個很好的例子。 不像政府債券或藍籌股被大型和有信譽的公司所信賴,並且流動性風險低(它們很快賣出),與在正確的時間出售房地產通常很難.

市場風險

市場風險或系統風險是以相同方式影響所有證券的一種風險。 換句話說,這種風險來自多元化投資無法控制的因素。 這些因素實際上是超出投資者控制的宏觀經濟變量,如政府政策,失業率,匯率變化,通貨膨脹,GDP.

再投資風險

在降低通貨膨脹的情況下,債券持有者即將到期或接到債務證券的債券將面臨嚴格的選擇,投資於可能對未償債券產生相等或更高利率的證券。 為此,他們通常不得不購買與以前不一樣的利潤的產品,除非它承擔了更多的信用風險或市場風險,併購買價值較低的物品.

這種情況被稱為再投資風險:這種風險發生在通貨膨脹率下降導致投資產生的貨幣價值下降的情況下,這導致資本收益的原則被重新投資 降低利率.

社會,政治,法律風險

與國有工業可能性,不良政府實踐或導致價值損失的社會變革相關的風險稱為社會或政治風險。 與利率相關的法律風險也可以被視為監管風險.

貨幣匯率風險

貨幣風險是貨幣轉換為另一種貨幣的風險。 所投資的匯率相對於國內匯率的永久性波動可能會使資產價值處於較高風險。 為了投資於外匯,有必要考慮這兩個國家的匯率差異。 特別是當本國貨幣顯著下降時,這種風險會增加,所有在該國的外國投資都會經歷這一下降。 同樣,如果投資者放棄外幣,外國投資對他而言也是有利可圖的.

據了解,短期投資的匯率風險較大,因為他們沒有機會隨時間補償損失.